Finansal Güvence Danışmanı Nedir?

Finansal güvence danışmanı, bağlı olduğu şirkete ait olan sigorta ürünlerine tam olarak hakim olduktan sonra bu ürünlerin tanıtımlarını ve satış işlemlerini yaparak şirketin müşteri portföyünü genişletmekle görevli kişilerdir.  Bu tür bir işte çalışmak isteyenlerin insan ilişkilerinin ve pazarlama yeteneğinin çok iyi olması gerekmektedir. Buna ek olarak yüksek motivasyona sahip olunmalıdır.

Finansal Güvence Danışmanı Ne İş Yapar?

Finansal güvence danışmanı görevleri aşağıda sıralanmıştır:
  • Bağlı bulunan şirkete ait sigorta ürün ve hizmetlerinin tanıtımlarını yapmak ve sonrasında satış işlemlerini gerçekleştirmek
  • Daha önceden satış yapmış olduğu müşterileri ziyaret ederek iletişim halinde kalmak ve yeni ürünler konusunda bilgilendirmek
  • Potansiyel müşteri ağını genişleterek daha çok satış yapmak
  • Şirket tarafından belirlenmiş olan satış hedeflerini gerçekleştirmek
  • Rakip analizlerini yaparak satış sürecinde bu analiz sonuçlarından faydalanmak
  • Sektör için belirlenmiş olan yönetmeliklere ve kararnamelere hakim olmak ve buna uygun hareket etmek
  • Müşterilere satış işlemi sonrasında da danışmanlık hizmeti vermek ve memnuniyeti sağlamak
  • Satış süreci boyunca ve sonrasında etik değerleri gözetmek
  • Bağlı bulunan şirketin belirlediği kriterlere ve kuralları uygun hareket etmek
  • Sigorta ürünlerinde değişiklik yapabilmek amacıyla doğru verileri tespit etmek
  • İstatiksel ve matematiksel verilerden faydalanarak uzun vadede oluşabilecek finansal riskleri analiz etmek
  • Bağlı bulunulan departmandaki yöneticilere haftalık olarak bilgilendirme raporlarını sunmak.

Finansal Güvence Danışmanının Taşıması Gereken Özellikler Nelerdir?

Finansal güvence danışmanı yararları müşteriye doğru bir şekilde anlattığı takdirde sigorta ürün ya da hizmetinin satışını kolaylıkla gerçekleştirebilecektir. Tüm bu işlemleri rahatlıkla yapabilmek için finansal güvence danışmanının taşıması gereken özelliklerin en başında ikna yeteneğinin gelişmiş olması gelmektedir. Satışı yapılan ne olursa olsun pazarlama işinde çalışanların bu yeteneğe sahip olması ve sürekli geliştirmesi gerekmektedir.
Etkili iletişim kurabilmenin anahtarlarından biri olan akıcı ve yalın bir üslup kullanılması önemlidir. Bunun için diksiyonun düzgün olması gerekmektedir.
Planlama yeteneğinin gelişmiş olması, müşteri ağını geliştirmek için atılacak adımları belirlemek için önem taşımaktadır.
İnsan ilişkilerinin kuvvetli olması ve karşı tarafta güven veren bir izlenim sağlamak avantajdır.
Karşılaşılan sorunlar karşısında soğukkanlı davranmak müşteriyi panik havasına sokmadan analitik düşünme tarzıyla sorunları çözme yeteneğine sahip olunmalıdır.
Bu bir satış pazarlama işi olduğundan motivasyonu düşürmeden, hedefe odaklı bir şekilde çalışmak gerekmektedir.
Olumlu tutum ve yüksek motivasyon sahibi olmak.

Finansal Güvence Danışmanı Nasıl Olunur?

Finansal güvence danışmanı olmak isteyen kişilerin belli bölümlerden mezun olması şartı bulunmaktadır. Bu bölümler aşağıda verilmiştir:
  • Sigortacılık
  • İşletme
  • Bankacılık
  • Borsa ve finans
  • İktisat
Yukarıda belirtilen bölümlerden mezun olmak finansal güvence danışmanı için avantaj sağlasa da kendini bu alanda geliştirmiş, satış ve pazarlama yeteneğine sahip diğer bölüm mezunları da bu sektörde iş bulabilmektedir.
Lisans ya da ön lisans mezuniyetine ek olarak sertifika ile belgelendirilmiş bir satış pazarlama eğitimi, yapacağınız iş başvurularında özgeçmişinize katkı sağlayarak sizi daha avantajlı kılacaktır.